Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenziertes Online-Casino sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäscherei und Betrug aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Dazard Casino wird von Dama N.V. betrieben und untersteht der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Antillephone N.V. in Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäscherei (AML) und Terrorismusfinanzierung. Wir führen daher Risikobewertungen durch, schulen unser Compliance-Team regelmässig und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Geldwäscherei bezeichnet den Versuch, illegal erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos gelten dabei als potenzielles Ziel, weshalb wir seit unserer Gründung 2022 klare Kontrollmechanismen etabliert haben: Identitätsprüfung bei Auszahlungen, Überwachung von Transaktionsmustern und die Pflicht, Auszahlungen nur auf im Eigentum des Spielers stehende Zahlungsmethoden vorzunehmen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihres Kontos (KYC, Know Your Customer) erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihren Standort; vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung zwingend. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten weitere Dokumente anfordern, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

• Registrierung: Altersverifikation (18+) und Angabe korrekter persönlicher Daten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Dokument
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei erhöhten kumulierten Einzahlungen
• Verdachtsfälle: ausserordentliche Prüfung bei auffälligen Transaktionsmustern

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen Identitätsnachweis, einen Wohnsitznachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Fotokopien oder unscharfe Bilder akzeptieren wir nicht; alle Dokumente müssen klar lesbar und vollständig sein.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Wohnsitz: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtlicher Bescheid (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist in vier klar definierte Schritte gegliedert und dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden die Unterlagen direkt in Ihrem Konto über den gesicherten KYC-Bereich hoch; der Versand per E-Mail ist nicht vorgesehen, damit keine persönlichen Daten ausserhalb der verschlüsselten Umgebung kursieren.

• Schritt 1: Laden Sie im Kontobereich die Dokumente über die gesicherte Upload-Funktion hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar) mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; erfolgreiche Prüfungen werden dauerhaft hinterlegt.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit strengem Zugriffsmanagement gespeichert. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende können Einsicht nehmen, und jede Abfrage wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn Gesetz oder Behördenauftrag dies verlangen.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, auffälligem Spielverhalten oder widersprüchlichen Transaktionsmustern dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) fragen. Diese Anfrage richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ist ein gesetzlicher Baustein unserer Risikoprüfung: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Erbschaftsnachweise. Die Entscheidung, ob ein Nachweis erforderlich ist, trifft unser Money Laundering Reporting Officer auf Basis objektiver Risikokriterien, nicht nach Bauchgefühl.

Wie wir Transaktionen überwachen

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen kontinuierlich auf ungewöhnliche Muster, etwa rasche Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten (sogenanntes Churning) oder kumulierte Beträge, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel bevorzugt über denselben Weg wie die Einzahlung; liegen mehrere Methoden vor, verteilen wir die Auszahlung anteilsmässig auf die jeweiligen Einzahlungen.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht innerhalb einer von uns gesetzten angemessenen Frist ein, sind wir verpflichtet, Ihr Konto einzufrieren. Ein- und Auszahlungen werden dann gestoppt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei schwerwiegenden Verstössen, etwa gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug, schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Lehnen wir eine Verifizierung mangels Nachweisen endgültig ab, zahlen wir verbleibende Guthaben auf die nachgewiesene, Ihnen gehörende Zahlungsmethode aus, sofern die Auszahlung nicht gegen AGL oder gesetzliche Vorgaben verstösst. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; wir bearbeiten Beschwerden innerhalb weniger Werktage.

• Unvollständige Dokumente: Nachreichung mit Frist, Konto bleibt spielbar
• Fristablauf ohne Reaktion: Einfrieren von Ein- und Auszahlungen
• Gefälschte Unterlagen: sofortige Kontoschliessung und Meldung an die Behörde
• Verifizierung abgelehnt: Auszahlung des Restguthabens auf nachgewiesene Methode

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und schützt gleichzeitig Sie: Sollte ein Dritter unberechtigt versucht haben, mit Ihren Daten ein Konto zu eröffnen, lassen sich unsere Aufzeichnungen als Beweismittel heranziehen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihr Alter und Ihre persönlichen Daten; die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist zwingend vor der ersten Auszahlung nötig. Wir können sie aber jederzeit früher anfordern, etwa bei hohen Einzahlungen.

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig, lesbar und konsistent mit Ihren Kontodaten sind. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie umgehend per E-Mail oder Live-Chat.

Warum erhalte ich eine Auszahlung nicht auf meine neue Zahlungsmethode?

Wir zahlen nach der Same-Method-Regel bevorzugt auf dem Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Dies schützt Sie vor unbefugten Auszahlungen und ist Teil unserer AGL-Pflichten.

Welche Dokumente gelten als Herkunftsnachweis der Mittel?

Je nach Fall akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Erbschaften und Immobilienverkäufe. Wir teilen Ihnen immer konkret mit, welcher Nachweis in Ihrer Situation passt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit strengem Zugriffsmanagement für fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenzbehörde verlangt. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht.